مقدمة في فتح الحسابات والتعرف على العملاء

-          فهم حسابات الأفراد

-          وثائق إثبات الشخصية

-          التحقق من العنوان

-          معلومات العمل والدخل

-          الغاية من فتح الحساب

-          المفوضون بالتوقيع

-          الاستعلامات وجمع المعلومات

متطلبات التعرف على حسابات الشركات

-          إجراءات التعرف على حسابات الشركات

-          الجمعيات الخيرية والشركات غير الهادفة للربح

-          فتح حسابات الشركات تحت التأسيس

-          حسابات السفارات والجهات الحكومية

-          حسابات القُصّر

-          حسابات بموجب وكالات عدلية أو تفويضات بنكية

التعرف على المستفيد الحقيقي من الحساب

-          التعرف على المستفيد الحقيقي النهائي (UBO)

-          نماذج التعرف على العميل (KYC)

-          أولاً: معلومات العميل

-          ثانياً: التحقق من العنوان

-          ثالثاً: معلومات العمل والدخل

-          رابعاً: معلومات إدارة الحساب

-          الاستفسار عن الشخصيات ذات النفوذ السياسي (PEP)

-          الامتثال لقانون (فاتكا) والاستفسارات المتعلقة به

تصميم وتنفيذ نماذج KYC

-          تصميم نموذج KYC للأفراد

-          تصميم نموذج KYC للشركات

-          التعرف على المالكين والمساهمين الطبيعين

-          التحقق من توقيع المفوضين بالتوقيع

-          الامتثال لقانون فاتكا في نماذج KYC للشركات

الاعتبارات القانونية والتنظيمية

-          الشروط والأحكام العامة

-          الامتثال لقانون حماية البيانات الأوروبي (GDPR)

-          قبول تعليمات بالفاكس أو بالبريد الإلكتروني

-          ملخص متطلبات فتح حسابات الأفراد

-          ملخص متطلبات فتح حسابات الشركات

-          إجراءات فاتكا عند فتح الحساب

-          الامتثال لنموذج W9